“Tenendo conto della sicurezza degli utenti e dei requisiti legali del governo dell’Estonia, dell’Unione Europea, degli Stati Uniti d’America e di altri paesi, Money Flow OU ha implementato e iniziato a utilizzare le politiche KYC (identificazione del cliente), AML / CTF (lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo) come richiesto dalle banche e da altre istituzioni finanziarie.
Lo scopo di tali politiche è quello di combattere efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML / CTF) sulla nostra borsa valori attraverso la corretta identificazione degli utenti effettivi dei nostri conti e la supervisione delle loro transazioni. Identificheremo e interromperemo le transazioni effettuate non solo per acquistare/vendere una criptovaluta, ma soprattutto per nascondere l’origine criminale del denaro, finanziare attività illegali o altri comportamenti illeciti.
Le disposizioni specifiche delle nostre politiche sono riservate e ad uso interno, al fine di evitare che vengano eluse da utenti disonesti o fraudolenti. Desideriamo presentarvi alcune regole e clausole generali delle nostre politiche che vi riguardano direttamente e che influiscono sui servizi che offriamo.
Identificazione dell’utente
In primo luogo, siamo tenuti a identificare, al di là di ogni ragionevole dubbio, l’identità delle persone abilitate a effettuare transazioni sulla nostra borsa. Per questo motivo raccogliamo le scansioni dei documenti d’identità, la cui autenticità viene verificata con un software speciale di fornitori esterni professionisti.
Richiediamo il completamento della verifica automatica dell’identità o del documento d’identità per escludere la possibilità che i vostri documenti vengano utilizzati da qualcun altro. La verifica della vostra somiglianza con la foto del vostro documento d’identità viene effettuata con l’uso di software speciali di fornitori esterni professionisti o, in caso di dubbi, manualmente dal nostro servizio di assistenza clienti.
In caso di dubbi, il nostro servizio di assistenza clienti si metterà in contatto con l’utente per spiegare eventuali dubbi e risolvere i problemi emersi.
Se non siamo in grado di stabilire, al di là di ogni ragionevole dubbio, che i documenti forniti appartengono all’utente e sono autentici, non potremo consentirgli di eseguire alcuna transazione.
Identificazione dell’utente – Aziende
Nel caso di tutte le persone giuridiche (aziende), la procedura è più rigorosa e dipende dalla struttura dell’azienda, dal paese, ecc. In primo luogo, occorre stabilire chi è il proprietario dell’azienda, chi può rappresentarla, dove ha sede l’azienda e qual è l’attività dell’azienda.
Poiché gli standard relativi alla documentazione governativa delle persone giuridiche sono diversi in ogni Paese, ogni volta la verifica di tali utenti viene effettuata “manualmente” e richiede molto più tempo.
Monitoraggio e supervisione delle transazioni
Utilizzando il nostro software proprietario, analizziamo anche tutte le transazioni che avvengono sulla nostra borsa alla ricerca di comportamenti sospetti e insoliti. Tali transazioni selezionate vengono analizzate dai nostri specialisti in materia di antiriciclaggio e valutate se non comportano rischi significativi in materia di antiriciclaggio/TCF o se devono essere interrotte e chiarite con l’utente.
Verifica supplementare
Quando il volume degli scambi aumenta, aumentano anche i nostri compiti di verifica antiriciclaggio e anti CTF. Lo stesso accade quando le vostre transazioni vengono “segnalate” come sospette o insolite, o quando la nostra verifica dei vostri dati personali vi qualifica come persone che comportano un rischio significativo di AML / CTF.
In questi casi, possiamo richiedere una documentazione aggiuntiva che dimostri la vostra residenza reale ed esatta, l’istruzione, l’occupazione, nonché la fonte di denaro che state utilizzando per lo scambio.
Purtroppo, se i nostri specialisti antiriciclaggio decidono che le informazioni ricevute dal cliente non chiariscono i nostri dubbi, saremo costretti a interrompere la nostra collaborazione con il cliente o addirittura a segnalare le sue transazioni alle autorità competenti.
Regole di base AM / CTF
Le nostre regole operative comprendono, tra l’altro, quanto segue:
Money Flow OU (Bitnomics.co) non accetta in nessun caso depositi o prelievi in contanti.
Money Flow OU (Bitnomics.co) non accetta depositi di terzi sul conto dell’utente, gestione del conto per conto di qualcuno, conti congiunti o condivisi, ecc.
Money Flow OU (Bitnomics.co) non ammette eccezioni nel campo della documentazione richiesta agli utenti.
Money Flow OU (Bitnomics.co) si riserva il diritto di rifiutare l’elaborazione delle
transazione dell’Utente in qualsiasi momento, in caso di sospetto di rischio AML / CTF.
In conformità con il diritto internazionale, non siamo obbligati (o addirittura proibiti) a informare i nostri clienti, se segnaliamo i loro comportamenti come sospetti alle autorità competenti.
Paesi sottoposti a sanzioni
In conformità con le nostre politiche, non apriamo conti e non elaboriamo transazioni per i cittadini e i residenti di paesi in cui le transazioni sono vietate da sanzioni internazionali o da normative interne, o per i paesi che, in base a vari criteri selezionati dal nostro team antiriciclaggio (ad esempio l’indice di percezione della corruzione di Transparency International, gli avvertimenti del GAFI, i paesi con regimi antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo deboli determinati dalla Commissione europea), presentano un rischio elevato di antiriciclaggio/TCF.
Attualmente, questi Paesi sono:
Afghanistan, Samoa Americane, Angola, Bahamas, Botswana, Burundi, Cambogia, Repubblica Centrafricana, Ciad, Congo, Cuba, Repubblica Democratica del Congo, Guinea Equatoriale, Eritrea, Etiopia, Ghana, Guam, Guinea Bissau, Iran, Iraq, Corea del Nord, Libano, Libia, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Samoa, Arabia Saudita, Sierra Leone, Somalia, Sudan del Sud, Sri Lanka, Sudan, Siria, Trinidad e Tobago, Tunisia, Venezuela, Yemen, Zimbabwe, USA (alcuni Stati).
Livelli di verifica KYC
Quando il volume degli scambi aumenta, aumenta anche il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. Per questo motivo dobbiamo introdurre procedure di sicurezza e di verifica adeguate. Di conseguenza, abbiamo introdotto un sistema di verifica a due livelli, basato sulla regola generale che più denaro (o criptovalute) depositate o volete prelevare, più informazioni su di voi e sui vostri fondi ci servono per escludere i rischi di AML / CTF (come richiesto dalla legge).
Dovete ricordare che questo modello è il risultato del lavoro e dell’esperienza del nostro team antiriciclaggio e può essere modificato in base ai cambiamenti dei requisiti legali dei paesi, nonché in seguito all’acquisizione di nuove conoscenze ed esperienze. In particolare, in fase di transizione, i limiti possono cambiare a causa di audit periodici e verifiche dell’efficienza delle nostre procedure. Vi terremo aggiornati se eventuali modifiche influiranno sulla vostra situazione”.
