Pidades silmas kasutajate turvalisust ning Eesti valitsuse, Euroopa Liidu, Ameerika Ühendriikide ja teiste riikide õiguslikke nõudeid, on Money Flow OÜ juurutanud ja hakanud rakendama kliendi kontrollimise põhimõtteid ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist, nagu seda nõutakse pankadelt ja teistelt finantseerimisasutustelt.
Nende põhimõtete eesmärk on tõhus võitlus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu meie valuutavahetuses, tuvastades nõuetekohaselt meie kontode tegelikud kasutajad ja tehes nende tehingute üle järelevalvet. Tuvastame ja peatame tehingud, mis on tehtud mitte ainult krüptoraha ostmiseks/müümiseks, vaid peamiselt raha kuritegeliku päritolu varjamiseks, ebaseadusliku tegevuse või muu ebaseadusliku käitumise rahastamiseks.
Meie põhimõtete ja eeskirjade konkreetsed sätted on konfidentsiaalsed ja mõeldud ainult asutusesiseseks kasutamiseks, et ebaausad ja petturlikud kasutajad ei saaks nendest kõrvale hiilida. Soovime tutvustada sulle mõningaid meie põhimõtete ja eeskirjade üldisi reegleid ja sätteid, mis puudutavad sind otseselt ja mõjutavad meie pakutavaid teenuseid.
Kasutaja isiku tuvastamine
Esiteks oleme kohustatud tuvastama ilma igasuguse kahtluseta nende isikute isikusamasuse, kellel võimaldame teha tehinguid meie valuutavahetuses. Seepärast kogume me isikut tõendavate dokumentide skaneeringuid, mille autentsust kontrollitakse professionaalsete asutuseväliste teenusepakkujate spetsiaalse tarkvara abil.
Nõuame automatiseeritud isikukontrolli või isikut tõendavat dokumenti, et välistada võimalus, et sinu dokumente kasutab keegi teine. Sinu isikut tõendava dokumendi fotoga sarnasuse kontrollimine toimub professionaalsete asutuseväliste teenusepakkujate spetsiaalse tarkvara abil või kahtluste korral manuaalselt meie klienditoe poolt.
Kahtluste korral võtab meie klienditugi sinuga ühendust, et selgitada kõik küsimused ja lahendada tekkinud probleemid.
Kui me ei suuda ilma igasuguse kahtluseta kindlaks teha, et sinu esitatud dokumendid kuuluvad sulle ja on ehtsad, ei saa me sul lubada sooritada ühtegi tehingut.
Äriühingust kasutaja tuvastamine
Kõigi juriidiliste isikute (äriühingute) puhul on menetlus rangem ja sõltub äriühingu struktuurist, riigist jne. Eelkõige tuleb meil teha kindlaks, kes on äriühingu omanik, kes võib seda esindada, kus on selle asukoht ja mis on selle tegevusala.
Kuna juriidiliste isikute riikliku dokumenteerimise standardid on igas riigis erinevad, toimub selliste kasutajate kontrollimine iga kord „käsitsi“ ja on oluliselt aeganõudvam.
Tehingute jälgimine ja järelevalve
Kasutades meie patenditud tarkvara, analüüsime ka kõiki meie valuutavahetuses toimuvaid tehinguid, otsides kahtlast ja ebatavalist tegevust. Selliseid valitud tehinguid analüüsivad meie rahapesu tõkestamise spetsialistid ja hindavad, kas need ei kujuta endast märkimisväärset rahapesu ja terrorismi rahastamise riski või tuleb need peatada ja kasutajaga täpsustada.
Täiendav kontroll
Kui sinu kauplemismaht suureneb, suurenevad ka meie rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tagamise kohustused. Sama juhtub siis, kui sinu tehingud on märgistatud kui kahtlased või ebatavalised või kui meie isikukontrolli tulemusel kvalifitseeritakse sind kui isikut, kes kujutab endast märkimisväärset rahapesu ja terrorismi rahastamise riski.
Sellistel juhtudel võime nõuda lisadokumente, mis tõendavad sinu tegelikku, täpset elukohta, haridust, elukutset ja valuutavahetuses kasutatava raha allikat.
Kui meie rahapesu tõkestamise spetsialistid otsustavad, et sinult saadud teave ei hajuta meie kahtlusi, oleme kahjuks kohustatud lõpetama sinuga koostöö või isegi teatama sinu tehingutest asjaomastele asutustele.
Üldised rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise reeglid
Meie tegevuseeskirjad hõlmavad muu hulgas järgmist:
Money Flow OÜ (Bitnomics.co) ei võta mingil juhul vastu sularaha sissemakseid ega väljavõtteid;
Money Flow OÜ (Bitnomics.co) ei aktsepteeri kolmandate isikute hoiuseid kasutaja kontol, konto haldamist kellegi teise nimel, ühiseid või jagatud kontosid jms;
Money Flow OÜ (Bitnomics.co) ei luba erandeid kasutajatelt nõutava dokumentatsiooni osas;
Money Flow OÜ (Bitnomics.co) jätab endale õiguse keelduda kasutaja
tehingu töötlemisest igal ajal, kui kahtlustatakse rahapesu ja terrorismi rahastamise riski.
Vastavalt rahvusvahelisele õigusele ei ole meil kohustust (kuid pole ka keelatud) teavitada oma kliente, kui teavitame nende kahtlasest tegevusest asjaomaseid asutusi.
Riigid, mille vastu on kehtestatud sanktsioonid
Vastavalt meie põhimõtetele ja eeskirjadele ei ava me kontosid ega töötle tehinguid selliste riikide kodanikele ja elanikele ega ka sellistes riikides viibivatele isikutele, kus tehingud on keelatud rahvusvaheliste sanktsioonide või siseriiklike õigusaktidega, või riikides, mis meie rahapesu tõkestamise tiimi valitud erinevate kriteeriumide alusel (näiteks Transparency Internationali korruptsiooni tajumise indeks (Corruption Perception Index), FATFi hoiatused, riigid, kus kehtivad Euroopa Komisjoni arvates nõrgad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmed) kujutavad endast kõrget rahapesu ja terrorismi rahastamise esinemise riski.
Praegu on sellisteks riikideks
Afganistan, Ameerika Samoa, Angola, Bahama, Botswana, Burundi, Kambodža, Kongo, Kongo Demokraatlik Vabariik, Eritrea, Etioopia, Ghana, Guam, Guinea-Bissau, Iraan, Iraak, Kambodža, Tšaad, Kongo, Kesk-Aafrika Vabariik, Ekvatoriaal-Guinea, Põhja-Korea, Liibanon, Liibüa, Mali, Nigeeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Samoa, Saudi Araabia, Sierra Leone, Somaalia, Lõuna-Sudaan, Sri Lanka, Sudaan, Süüria, Trinidad ja Tobago, Tuneesia, Venezuela, Jeemen, Zimbabwe, USA (mõned osariigid).
Kliendi kontrollimise tasandid
Sinu kauplemismahu suurenemisega suureneb ka rahapesu ja terrorismi rahastamise risk. Seepärast peame kehtestama nõuetekohased turva- ja kontrolliprotseduurid. Seda silmas pidades kehtestasimegi kahetasandilise kontrollisüsteemi, mis põhineb üldreeglil, et mida rohkem raha (või krüptovaluutat) sa hoiustad või soovid välja võtta, seda enam teavet me sinu ja sinu vahendite kohta vajame, et välistada rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid (vastavalt meile seadusega pandud kohustusele).
Eespool kirjeldatud kontrollimudel on meie rahapesu tõkestamise tiimi töö ja kogemuste tulemus ning seda võib muuta, kuna uute teadmiste ja kogemuste omandamisel muutuvad ka riikide õiguslikud nõuded. Teatud üleminekuperioodil võivad piirangud muutuda tänu perioodilistele audititele ja meie protseduuride tõhususe kontrollimisele. Hoiame sind kursis, kui mis tahes muudatused sinu olukorda mõjutavad.
