KYC-Verfahren

In diesem Ratgeber werden einige der Dokumente erläutert, die zur Überprüfung der Bestellung
eines Kunden erforderlich sind.

Warum brauchen wir KYC-Dokumente?

Bitnomics hat sich als reguliertes Finanzinstitut zu den höchsten Sicherheits- und AML-Maßnahmen sowie den Verfahren zur Überprüfung Ihrer Kunden verpflichtet. Dies hilft uns auch, Ihren Account sicher zu halten, Betrug und kriminelle Aktivitäten zu bekämpfen und vieles mehr.

Bitnomics verlangt von jedem Benutzer die Vorlage einer Reihe von Dokumenten gemäß den folgenden Stufen.

Erforderliche KYC-Dokumente

Es gibt 3 Stufen von Nutzern, und die Dokumentation hängt von dem Betrag ab, mit dem sie arbeiten.
Die Dokumente sind allgemein gehalten, aber unsere Compliance-Abteilung kann je nach Fall zusätzliche Dokumente anfordern.

Level 1
Bestellungen zwischen
€200 - €14999
  • Personalausweis/Reisepass/Führerschein
  • Identitätsnachweis
  • Live-Identitätsprüfung (nur für Nicht-EU-Bürger)
  • Erklärung zum Krypto-Kauf
Level 2
Bestellungen zwischen
€15000 - €49999

Alle Dokumente ab Stufe 1 und:

  • Live-Identitätsprüfung
  • Geldquellenformular (elektronisch signiert)
  • Nachweis des Geldquellen-Dokuments
Level 3
Aufträge zwischen
€50000 - and up

Alle Dokumente aus den Stufen 1 und 2 und:

  • Compliance-Videoanruf
  • Kauffragebogen (elektronisch signiert)
Identitätsnachweis
Proof of Address
Was ist das?
Als Identitätsnachweis verlangen wir ein von einer Regierung ausgestelltes Dokument, das die Identität der Person bescheinigt.
Art des Dokuments
  • Reisepass
  • Nationaler Personalausweis
  • Führerschein
  • Aufenthaltsgenehmigung (mit einem Ausweis des Herkunftslandes)
  • Vorübergehende Genehmigungen, wenn die Dokumente als offizieller Ausweis anerkannt werden
  • Militärkarte Sozialversicherungskarte
  • Nationale Gesundheitskarte
Anforderungen
Das Dokument sollte gültig und nicht abgelaufen sein.
Validierung
Das Dokument muss beidseitig mit dem vollständigen Namen versehen sein und eine Farbkopie enthalten.
Genehmigungsanforderungen für alle Dokumente:
  • Das Dokument sollte ein Farbscan oder ein Foto sein.
  • Das Dokument sollte die volle Größe haben.
  • Beide Seiten.
Was ist das?
Als Adressnachweis verlangen wir ein amtlich ausgestelltes Dokument, das den aktuellen Wohnsitz der Person bescheinigt.
Art des Dokuments
  • Stromrechnung Gemeinde
  • Wasseranschluss
  • Telefon (Festnetz)
  • Internetanschluss
  • Kreditkartenauszug Bankauszug
  • Steuererklärungen Mietvertrag
  • Hypothekenauszug
  • Hypothekenauszug
  • Versicherungsvertrag oder -brief (wenn es sich bei dem Objekt um die Wohnräume der Person handelt)
Anforderungen
Nicht älter als 3 Monate ab dem Datum der Registrierung.
Validierung
Das Dokument muss den vollständigen Namen, die Adresse (kein Postfach) und das Ausstellungsdatum enthalten.
Zulassungsanforderungen für alle Dokumente:
  • Das Dokument sollte ein Farbscan oder ein Foto sein.
  • Das Dokument sollte die volle Größe haben.
  • Beide Seiten.
  • Alle Angaben müssen mit dem Account übereinstimmen.

Einige Beispiele für gültige Dokumente

Personalausweis

Reisepass oder Stromrechnung

Vollfarbige Kopie der Dokumente

Einige Beispiele für ungültige Dokumente

Ausweis mit versteckten Informationen

Bei fremdsprachigen Rechnungen müssen wir den Namen und die Adresse bestätigen

Kauf-/Mietrechnung

Foto der halben Rechnung

Was ist mit der Transaktionserklärung (DOT)?

Die folgenden Formulare werden zur elektronischen Unterschrift an die E-Mail des Kunden gesendet. Die Formulare erfordern ein Minimum an Handlungen seitens des Kunden.

  • Transaktionserklärung Formular
  • Finanzierungsquellenformular
  • Einkaufsfragebogen
  • Fragebogen zur Kundenzufriedenheit

Alternativ können die Formulare auch unterschrieben werden:

  • Gedruckt und handsigniert
  • Gescannt oder abgebildet und von der E-Mail-Adresse des Kunden an die Compliance-E-Mail-Adresse zurückgesendet.
  • Per PDF signiert
  • Eine PDF-Signatur kann nur akzeptiert werden, wenn sie von der im Konto des Kunden registrierten E-Mail bereitgestellt wird.

Wie kann man die Dokumente versenden?

Es gibt zwei einfache und unkomplizierte Möglichkeiten, Dokumente hochzuladen:
  • Der Kunde muss die Dokumente von seinem Account aus über die Option Dokumente hochladen einreichen.
  • E-Mail an unser Compliance-Team: [email protected]

Risk disclosure

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